インデックスファンド
インデックスファンドとは、指数(日経平均、TOPIX、ダウ指数など)の動きに連動することを目指すファンド。よって、指数と同じような値動きになります。個人投資家の間では人気が高まっていますよ。
指数はある市場における平均値みたいなものですので、インデックスファンドに投資することで平均的な成績に近い成績を残すことが期待できます。
インデックスファンドは指数に連動することを目指すので、コストを低めに抑えられることが最大のメリットだと思います。
個人的な思い出としては、自分が投資信託を買ってみようと思ったのはインデックスファンドの存在を知ったからです。始めに出会えたのがインデックスファンドだったのは幸運でした。
アクティブファンド
アクティブファンドとは、インデックスファンドと違い、指数を超える成績を目指すファンドと考えて下さい。
インデックスファンドは基本的にコストの分だけ指数に負けますので、おもしろみがないと言えばおもしろみがありません。
それに対し、アクティブファンドなら指数を大きく超える可能性を秘めています。インデックスファンドではまず起こりえないことです。
アクティブファンドには夢があるわけですが、現実は甘くありません(笑)たいていのアクティブファンドは、コストの高さ故に長い目で見ればインデックスファンドに劣る成績になってしまいます。運用成績がどうなるかは不確実ですが、コストは確実にリターンを落とします。アクティブファンドは、インデックスファンドと比べてコストが高い傾向にあり、運用前からハンデを負っています。そして、このハンデを乗り越えるのは簡単ではないということです。
すばらしい成績を残すファンドを買えればよいのですが、残念ながら買う時点では未来のことは分かりません。個人的にはアクティブファンドよりはインデックスファンドを推したい。